Thomas Daniels
Austrália podnikla odvážny krok na odstránenie právnych medzier v transakciách s kryptomenami vytvorením špecializovanej pracovnej skupiny, ktorá má zabezpečiť, aby prevádzkovatelia kryptomenových bankomatov dodržiavali predpisy krajiny proti praniu špinavých peňazí (AML). 6. decembra Austrálske centrum pre správy a analýzy transakcií (AUSTRAC) vyslalo dôrazné varovanie, v ktorom zdôraznilo, že operátori, ktorí nebudú dodržiavať, budú vystavení donucovacím opatreniam a vysokým pokutám.
Podľa Coin ATM Radar je Austrália s viac ako 1,300 1,200 strojmi tretím najväčším uzlom ATM pre kryptomeny na svete. AUSTRAC však projektuje o niečo menší počet, približne 400 XNUMX. XNUMX registrovaných búrz digitálnych mien v krajine dohliada len na malé percento z nich, čo vyvoláva otázky o regulačných medzerách a nezákonnom používaní.
Podľa generálneho riaditeľa AUSTRAC Brendana Thomasa sa bitcoinové bankomaty vďaka svojej dostupnosti a schopnosti umožniť „takmer okamžité a nezvratné prevody“ ukázali ako atraktívne nástroje pre podvodníkov. S cieľom zabrániť kriminálnemu vykorisťovaniu a chrániť austrálskych zákazníkov bude nová pracovná skupina uprednostňovať vysoko rizikové podniky.
„Vidíme príliš veľa Austrálčanov, ktorí sa stávajú obeťami podvodov páchaných prostredníctvom kryptomien. S rastúcim využívaním sa bude zvyšovať aj kriminálne vykorisťovanie, a preto bude táto pracovná skupina pracovať na odstránení nevyhovujúcich vysokorizikových operácií.“
Generálny riaditeľ spoločnosti AUSTRAC, Brendan Thomas
Austrálski prevádzkovatelia kryptomenových bankomatov sú zo zákona povinní:
Sledujte transakcie a nahláste akúkoľvek pochybnú aktivitu.
Deklarujte všetky významné hotovostné transakcie, ktorých celková hodnota presahuje 10,000 6,430 AUD alebo približne XNUMX XNUMX USD.
Keďže cieľom pracovnej skupiny je znížiť nebezpečenstvo vrátane prania špinavých peňazí, podvodov a inej nezákonnej činnosti, operátori, ktorí si neplnia tieto povinnosti, čelia regulačným opatreniam.
Austrálsky zásah je v súlade s medzinárodnými iniciatívami na kontrolu kryptomenových bankomatov.
V auguste 2023 úrady v Nemecku skonfiškovali 13 kryptomenových bankomatov a varovali nelegálnych prevádzkovateľov, že im môžu hroziť pokuty až do piatich rokov väzenia.
Nedostatok vhodnej licencie bol zdôraznený, keď Úrad pre finančné správanie v Spojenom kráľovstve rozhodol, že všetky bankomaty na kryptomeny sú nezákonné.
V správe AUSTRAC z roku 2024 National Risk Assessment Report sú kryptomeny klasifikované ako „vysoko rizikový“ kanál pre pranie špinavých peňazí a financovanie terorizmu. Pracovná skupina zriadená Austráliou je dôležitým krokom pri zlepšovaní súladu s predpismi a potláčaní finančných zločinov, keďže sa očakáva, že nebezpečenstvá sa v priebehu nasledujúcich troch rokov zvýšia.
Potreba prísnych postupov dodržiavania súladu je zdôraznená regulačnou pozornosťou na kryptobankomaty, keďže adopcia kryptomien stúpa. Austrália dúfa, že zaujme proaktívny postoj, že ochráni svoj finančný systém pred hrozbami, ktoré predstavujú nedodržiavaní prevádzkovatelia, a vytvorí štandard pre medzinárodnú taktiku presadzovania práva.
